作者： ChainEpic

嵌套加密货币交易平台利用其他交易平台的账户为客户提供加密货币交易服务，其本身并不直接促成交易。相反，该平台桥接用户和其他服务供应商。嵌套是传统银行业务的常规手段，提供特定银行无法提供的服务，例如国际转账。

在加密货币行业，嵌套交易平台的身份认证和反洗钱流程普遍宽松，甚至完全没有规则。合规性的普遍缺失让网络犯罪分子有机可趁，让嵌套交易平台沦为洗钱、诈骗和勒索软件支付的温床。

使用嵌套交易平台交易，相当于个人将资产信任托管到该平台。相较于合规的中心化或去中心化交易平台，嵌套交易平台缺乏安全性和可靠性保障。如果与受制裁的嵌套交易平台打交道，可能还将面临法律问题。

选择交易平台时，请确认是否具备适当的身份认证和反洗钱核查，这些一般需要多日才能办理。如果交易平台几乎可以实现无限制实时交易，则必须展开深入调查。合法交易平台不会隐藏交易方式，资金来源可通过区块链浏览器轻松查看。

导语

加密货币买卖必须通过值得信赖的网站交易。为保障安全，用户需要有足够耐心才能完成身份认证和反洗钱核查。有些缺乏耐心的用户转而选择注册规则少，甚至无需核查的实时交易平台。

虽然其中有些是合法的去中心化交易平台，但其余的可能会是处理被盗资金和洗钱的嵌套交易平台。使用嵌套交易平台无法保障个人资金安全。为确保个人的加密货币安全，了解嵌套交易平台的概念及其作用和识别方法至关重要。

什么是嵌套？

嵌套指的是一个金融服务供应商在另一家金融机构创建账户，使用其服务的行为。账户持有者发挥桥梁作用，通过嵌套账户向自己的客户提供服务。导致这种情况的原因很多。例如，某个国家的银行可向其他国家的银行提供业务服务和生态系统，这称之为代理银行业务。

假设客户希望向澳大利亚的银行账户转账，而他们所在的银行或许无法进行此类操作，就会借助代理银行为客户转账。客户所在的银行通过其在代理银行的嵌套账户处理转账申请。代理银行须谨慎行事，对合作银行开展尽职调查。代理银行实质上是在向完全不了解的客户提供服务，因此需要信任嵌套账户持有者。

什么是嵌套加密货币交易平台？

嵌套加密货币交易平台的运作方式相当简单。实体或个人在受监管的交易平台创建账户，然后利用这个账户，通过自己的嵌套账户向第三方提供交易服务。这些嵌套交易平台有时被称作“即时交易平台”，通常在不同的交易平台拥有多个账户。

有些嵌套交易平台需要提供认证文件，但更多的几乎无需提供任何认证资料。这就引得欺诈者、诈骗犯和勒索者趋之若鹜。某些嵌套交易平台甚至可以面对面使用现金买卖加密货币。

嵌套存在哪些危险？

传统金融最为棘手的一大问题是洗钱风险。代理银行只与相关委托银行直接业务往来，无从确定究竟是在与什么身份的客户打交道。因此，嵌套必须对相关银行加强尽职调查。否则，个人乃至整个国家都有可能被列入黑名单并受到制裁。如果相关银行不遵守规定，委托银行最终可能涉及违法行为，例如逃避制裁或洗钱。

加密货币行业正处于健全法规阶段，正是方便嵌套交易平台钻空子的时机。嵌套交易平台可以悄无声息就在各大加密货币交易平台开设账户。

嵌套加密货币交易平台存在哪些危险？

使用嵌套加密货币交易平台，损害的不仅是中心化交易平台的利益。用户个人及其资金安全也将岌岌可危，原因如下：

1.与受监管交易平台相比，用户存款的安全保障更薄弱。

2.用户有可能卷入资助犯罪和恐怖主义相关的违法事件。

3.监管机构可能会关闭此类交易平台，致使用户损失加密货币或其他资产。

4.如用户故意与涉及非法活动的交易平台合作，将面临来自执法部门的法律追究。

避免危险的上策就是不要使用嵌套加密货币交易平台。这类平台隐蔽较深，识别起来相当棘手。遵照我们以下提示，即可最大限度地保护自身安全。

嵌套交易平台和去中心化交易平台有何不同？

首先，嵌套交易平台和去中心化交易平台看起来大同小异。去中心化交易平台无需身份认证，而嵌套交易平台的身份认证流程宽松，或者彻底没有认证。然而，二者处理交易的方式截然不同。去中心化交易平台直接连接买家和卖家，甚至使用流动性资金池。平台从不监管交易的加密货币，而是由智能合约处理交易流程。嵌套交易平台则直接监管用户的加密货币，并使用其他交易平台的服务。

Suex嵌套交易平台事件

下面我们来看看真实案例。2021年9月21日，美国外国资产控制办公室(OFAC)对加密货币交易平台Suex实施制裁。Suex注册于捷克共和国并在俄罗斯运营。Suex OTC利用币安和其他大型交易平台向客户提供嵌套加密货币交易平台服务。Suex几乎无需身份认证，甚至可以面对面现金兑换加密货币。

Chainalysis研究指出，Suex为大量勒索软件攻击和黑客攻击资金洗钱。币安主动停用了多个Suex关联账户，外国资产控制办公室(OFAC)把近30种不同的钱包列入黑名单，其中包括比特币、泰达币和以太坊钱包等。币安暂停合作的还包括加密货币银行Chatex。据传Chatex与Suex业务关联，随即也受到外国资产控制办公室(OFAC)的制裁。所有与Suex打过交道的个人目前都面临法律风险。自外国资产控制办公室(OFAC)做出制裁决定后，Chatex已关闭网站。

如何识别嵌套交易平台？

嵌套交易平台不会将自己的本来面目昭告天下。以下几点是识别嵌套交易平台的基本方法，可保障个人和资金安全：

1.平台无需身份认证或反洗钱核查，或核查要求极低。交易平台可以实时无限制注册就是明显的警示。

2.用户界面没有明确显示在何处交易。

3.交易平台未明确声明其可促成交易。合法交易平台会声明交易直接通过自家平台进行，而非嵌套账户。

4.交易平台汇总不同的费率供用户选择。这意味着，该交易平台正在使用多个交易平台的嵌套账户。

5.如怀疑自己使用过嵌套交易平台，请尝试通过区块链浏览器在区块链中追踪加密货币的轨迹，可能就会发现加密货币来自与其他交易平台关联的钱包。

元宇宙是3D数字世界概念，由虚拟空间构成，个人通过创建的虚拟化身即可在其中探索遨游。人们能在元宇宙中玩游戏、购物，与好友在虚拟咖啡店闲聚，和同事在虚拟办公室中协作等等。有些视频游戏和办公社交工具在其生态系统中已采用某些元宇宙元素。

Decentraland和The Sandbox等加密货币项目率先投入运行各自的数字世界。然而，元宇宙依然是一个新兴概念，大多数功能仍在开发中。Facebook（现名“Meta”）、微软和英伟达等公司也开始创建自己的元宇宙产品。

为打造身临其境的元宇宙虚拟体验，科技公司纷纷整合尖端科技，以推动3D世界发展。这些技术包括：区块链、增强现实(AR)、虚拟现实(VR)、3D重建、人工智能(AI)以及物联网(IoT)。

导语

元宇宙的概念最初由尼尔·史蒂芬森(Neal Stephenson)于1992年提出。他在科幻小说《雪崩》中虚构了一个网络世界，人们使用数字化身在其中探索遨游，逃离现实世界。几十年后，科技巨头纷纷开始构建充满未来感的元宇宙。什么是元宇宙？大公司是如何利用前沿科技一步步去实现的？

什么是元宇宙？

元宇宙是3D在线数字世界概念，其中包含虚拟土地和物品。让我们畅想这样一个世界：人们在家中舒适地远程办公、造访虚拟博物馆去欣赏最新的艺术作品、在虚拟演唱会与摇滚乐队粉丝嗨翻全场。

Axie Infinity、The Sandbox和Decentraland整合了元宇宙的某些内容，将日常生活的种种元素融入到网络世界。但是，元宇宙仍处于开发中。没人能够预见，未来是仅有一个规模宏大、包罗万象的元宇宙，还是有多个元宇宙供大众游历穿梭。

这个概念仍在不断发展，并有望打破视频游戏和社交媒体平台界限。远程办公、去中心化治理以及数字身份只是元宇宙支持的部分潜在功能。元宇宙可通过连接VR头戴式耳机和眼镜变身多维空间，用户实地四处走动就能探索3D空间。

元宇宙的最新发展

2021年10月，Facebook更名为Meta，自此，“元宇宙”成为热词新宠。为重塑品牌形象，这个社交媒体巨头于2021年投放大量资源，并斥资至少100亿美元到“Reality Labs”新部门。首席执行官马克·扎克伯格坚信，未来的元宇宙内容、软件、增强现实和VR头戴式耳机开发，会和智能手机一样普及。

新冠疫情的蔓延加快了元宇宙的开发进程。越来越多的人开始远程办公，因此，大众对彼此联系交互方式的多样化需求也随之增加。同事之间使用虚拟3D空间参与会议、跟进工作进度以及协同合作正日渐风行。2021年11月亮相的Microsoft Mesh就是一个很好的例子。用户在这个沉浸式空间中使用虚拟化身交流协作，让远程团队会议更具交互性，更加富有乐趣。

一些线上游戏同样对元宇宙敞开怀抱。《宝可梦Go》是首款打造这一概念的AR手游，用户使用智能手机App就能在现实世界中捕捉虚拟的宝可梦。另一款热门游戏《堡垒之夜》则将产品延伸到数字世界中的各种丰富活动，包括主办品牌活动和演唱会。

除了社交媒体和游戏平台，英伟达等科技公司也在虚拟世界中开辟全新机遇。Nvidia Omniverse作为开放式平台，旨在将3D空间连接到共享环境中，以此促进工程师、设计师和创作者之间的虚拟协作。目前，该平台已应用到多个行业当中。例如，宝马集团正使用Omniverse的智能生产来缩短生产时间和提高产品质量。

推动元宇宙发展的关键技术

为了让元宇宙体验更加身临其境，各大公司利用前沿技术来打造3D世界，其中包括：区块链、增强现实(AR)、虚拟现实(VR)、3D重建、人工智能(AI)以及物联网(IoT)。

区块链与加密货币

区块链技术为所有权数字证明、数字化收藏品、价值转移、治理、可操作性以及互操作性提供透明公开的去中心化解决方案。用户在3D数字世界中办公或社交时，即可使用加密货币转移价值。

例如，在Decentraland中，加密货币可用于购买虚拟土地。玩家使用游戏加密货币MANA，即可购买16×16米大小的非同质化代币(NFT)地块。受区块链技术加持，这些虚拟土地的所有权得以建立并拥有安全保障。

加密货币有望在未来成为激励手段，让人们在元宇宙中开展实际工作。当越来越多的公司将办公环境转为线上，开展远程工作，可能还会涌现出一些和元宇宙相关的工作机会。

如需更深入地探讨这些领域，敬请阅读《什么是元宇宙？》。 

增强现实(AR)和虚拟现实(VR)

增强现实(AR)和虚拟现实(VR)能让我们获得身临其境的3D交互体验。这是我们通往虚拟世界的起点。增强现实(AR)与虚拟现实(VR)有什么区别？

增强现实使用数字视觉元素和角色来变换现实世界，比虚拟现实的使用更普遍，几乎能在所有带有摄像头的智能手机或数码设备上使用。通过增强现实应用程序，用户能以交互式数字视觉效果查看周围环境，类似于《宝可梦Go》手游的体验。玩家只要打开手机摄像头，就能在现实世界中看到宝可梦。

虚拟现实的运作方式则有所不同。虚拟现实跟元宇宙的概念大同小异，都是打造完全由计算机生成的虚拟环境。用户戴上VR头戴式耳机、手套和传感器就能在其中探索。

增强现实和虚拟现实的运作方式是元宇宙的早期雏形。虚拟现实已经打造出融合虚拟视觉内容的数字世界。随着技术愈渐成熟，虚拟现实可通过VR设备进行实体模拟，从而提升元宇宙的使用体验。用户将能够与来自全球各地的人们交互，并感受和聆听彼此。考虑到元宇宙热度不减，我们能预见到，在不久的将来，会有越来越多的元宇宙公司投资开发AR和VR设备。

人工智能(AI)

近年来，人工智能(AI)在我们的生活中获得广泛应用，涉及商业策略规划、决策制定、面部识别以及快速计算等方面。最近，专家开始探索利用人工智能打造沉浸式元宇宙的可能。

人工智能能以闪电般的速度处理海量数据。结合机器学习技术，人工智能算法学习过往迭代、参考历史数据，最终输出独到洞察。

在元宇宙中，人工智能可应用到不同场景的非玩家角色(NPC)。非玩家角色属于游戏环境的一部分，每款游戏中几乎都有它的身影，其主要功能是与玩家互动。凭借人工智能的处理能力，非玩家角色可在3D空间内与用户进行逼真对话或执行特定任务。与真人用户不同，人工智能的非玩家角色能够独立运行，并供数百万玩家同时使用。此外，还可进行多种语言设置。

人工智能的另一项潜在应用是创建元宇宙的虚拟化身。人工智能引擎通过分析2D图像或3D扫描，进而生成真实感和精确度更高的虚拟化身。人工智能还能打造丰富的面部表情、发型、服饰和特征，让创建出的数字人物变得栩栩如生，动态效果更佳。

3D重建

3D重建不属于新技术，在新冠疫情期间，使用率一直在增加，尤其是房地产行业，潜在买家无法在封城时亲自实地考察房产。因此，有些中介采用3D重建技术打造虚拟看房之旅。和我们憧憬的元宇宙一样，买家无需踏出家门半步，就能随处考察和购置梦寐以求的新房产。

元宇宙面临的一大挑战是打造近乎现实世界的数字环境，而凭借3D重建，就能构建出逼真自然的空间。我们通过特殊3D摄像头渲染建筑物、实际位置和物体，即可构建具有照片级真实感的3D模型，从而把真实世界网络虚拟化。然后，我们把3D空间数据和4K高清摄影作品传输至计算机进行处理，并生成元宇宙虚拟副本，供用户体验。这些现实世界物体的虚拟副本也叫“数字孪生”。

物联网(IoT)

物联网(IoT)概念于1999年首次提出。简单来说，物联网是将现实世界的万事万物通过传感器和设备连接到互联网的系统。这些设备连接到互联网之后，都带有唯一标识符，并可自动发送或接收信息。目前，物联网正在将恒温器、声控扬声器和医疗设备等各种各样海量类型的数据连接起来。

物联网在元宇宙的一大应用是收集和提供现实世界的数据，以此提高数字表示的准确性。例如，物联网数据传送可以根据当前天气或其他情况，改变某些元宇宙物体的运行方式。

物联网实施让3D世界与现实生活中大量设备无缝顺畅连接，这样即可在元宇宙中创建实时模拟。为了进一步优化元宇宙环境，物联网使用人工智能和机器学习来管理收集到的数据。

元宇宙面临的挑战

元宇宙仍处于开发的早期阶段，还面临着身份认证和隐私管控等诸多挑战。在现实生活中，个人身份识别通常不难。但是，如果人们以虚拟化身在数字世界中穿梭，就很难对其进行身份识别或验证。例如，不法分子甚至机器人可以伪装成他人进入元宇宙。然后，他们借此损害他人名声或诈骗其他用户。

另一个挑战是隐私问题。元宇宙依靠AR和VR设备提供沉浸式体验。这些带有摄像头功能和唯一标识符的技术最终可能会导致个人信息意外泄露。

总结

元宇宙目前仍处于开发当中，但是许多公司已经开始探索其发展潜力。加密货币领域诞生了Decentraland和The Sandbox这样令人瞩目的项目，而微软、英伟达和Facebook等大公司也开始涉足其中。随着增强现实、虚拟现实和人工智能技术的进步，我们还将见证这些无边界的虚拟世界展示出令人期待的全新功能。