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2017年对于加密货币行业来说是值得纪念的一年，因为其产业价值的快速增长，推动了主流媒体对它们的相关报道。不出所料，这引发了广大公众和网络犯罪分子的极大兴趣。加密货币提供的相对匿名性使他们成为犯罪分子的所喜爱的工具，犯罪分子使用加密货币可以绕过传统的银行系统的监管，能够免于监管机构所进行金融监管。

现在用户在智能手机上花费的时间要多于台式机，网络犯罪分子也将注意力转移到这上面来。以下内容将重点介绍和讨论诈骗者如何通过用户的移动设备瞄准加密货币用户，以及用户应该采取哪些手段来进一步保护自己。

伪造加密货币应用程序

伪造加密货币交易所应用程序

伪造的加密货币交易所应用程序中，最知名的案例可能就是Poloniex。在2018年7月Poloniex推出官方移动交易应用程序之前，Google Play上已经出现了几个伪造的Poloniex交易所应用程序，这些应用程序被专门设计用于进行诈骗实施。许多下载这些伪造应用程序的用户，他们的Poloniex登录凭据被泄露，加密货币也因此被盗。而这些应用甚至会要求用户提供Gmail帐户作为登录凭据。需要强调的是，没有设置双因素身份验证（2FA）的帐户才会受到影响。

通过设置以下步骤可以帮助您防范此类诈骗。

• 查看交易所的官方网站，确认他们是否确实提供了移动交易应用程序。如果属实，请使用其网站上提供的安全链接。
• 阅读软件的评论和评级。伪造性应用程序通常会有许多不良评论，人们会举报欺诈行为，所以请务必在下载之前进行检查。但是，您也应该对那些用户评级和评论全部合格的应用程序持怀疑态度。因为任何正常的应用程序都会有些不满意的负面评论。
• 检查应用开发者信息。查看其是否提供了合法的公司、电子邮件地址和网站。您还应该对提供的信息进行在线搜索，查看它们是否与官方交易所相关。
• 检查下载次数。这里还需要考虑下载次数。因为主流的加密货币交易所不可能仅有少量的下载。
• 在您的帐户上激活2FA设置。虽然它并不是100％安全，但设置2FA后，能够在您登陆凭证被盗后，提供更多的保护，与未设置2FA的账号相比差异巨大。

伪造加密货币钱包应用程序

有许多不同类型的伪造钱包类应用程序。一种形式旨在获取用户的个人信息，例如他们的钱包密码和私钥。

在某些情况下，伪造应用程序会向用户提供先前生成好的公钥地址。所以用户将资金存入这些地址。但是，用户并没有获得私钥的权限，因此无法获得他们充值到公共地址上的资金。

这种伪造钱包通常是针对主流加密货币（如以太坊和Neo）创建的，不幸的是，很多用户都为此失去了资产。以下措施能够让您避免成为受害者：

• 上文中的交易所应用程序中，提出的注意事项也同样适用。但是，在处理钱包应用程序时，您还可以采取一些其他的预防措施，确保在您首次打开应用程序时会生成全新的地址，并且您拥有私钥（或助记符种子）的权限。合法的钱包应用程序会支持您导出私钥，确保新生成的密钥对不会遭到破坏也十分重要。因此，您应该使用信誉良好的软件（最好是开源软件）。
• 即使应用程序能够为您提供了私钥（或种子），您也应该验证是否可以从它们派生和访问公钥地址。例如，某些比特币钱包支持用户导入他们的私钥或种子，查看该地址及相应的资产。为了最大限度地降低密钥和种子泄漏发生的风险，您可以在未联网的计算机上执行此操作（与Internet断开连接）。

加密劫持攻击应用程序

由于其入门门槛较低，所需的管理费用低，因此加密抢劫攻击一直是网络犯罪分子的最爱。此外，加密劫持也为他们提供了潜在的周期性收入。尽管与PC相比，移动设备处理能力较低，但移动设备仍然成为加密劫持攻击的主要目标。

除了对浏览器进行加密劫持攻击外，网络犯罪分子还开发了类似于合法游戏、实用程序或教育应用程序等方式。但是，其中许多应用程序的目的都是非法在用户设备后台运行加密挖掘脚本。

还有一些加密劫持应用程序宣称合法的第三方矿工，但挖矿奖励却没有给用户而是交付给了应用程序开发人员。

更糟糕的是，网络犯罪分子的技术变得越来越复杂，他们继续部署了更为轻量级的挖矿算法以避免被发现。

加密劫持对您的移动设备非常有害，因为它们会降低性能并加速设备损耗。甚者，它们可能成为恶意软件的特洛伊木马。

可以采取以下方式进行防范。

• 仅从官方商店下载应用程序，例如Google Play。盗版应用程序未经过人工筛选，更有可能包含加密劫持脚本。
• 监控手机是否有电池过度耗尽或过热的情况发生。如检测到，建议终止导致该问题的应用程序。
• 更新您的设备和应用程序，以便修补安全漏洞。
• 使用防加密加持攻击的Web浏览器或安装信誉良好的浏览器插件，如MinerBlock，NoCoin和Adblock）。
• 如有可能，请安装移动防病毒软件并使其保持更新。

免费赠送活动和伪造的加密货币挖矿程序

此类应用程序会伪装成为加密货币挖矿软件，但实际上仅仅是为了显示广告。他们会诱骗用户，挖矿奖励会随持续时间而增加。从而激励用户保持应用程序的开放。一些应用甚至鼓励用户留下5星评级以获取奖励。当然，这些应用程序中没有一个是进行真正的挖矿，使用此类软件的用户也未收到过任何奖励。

为了防范此类软件，需要了解对于大多数加密货币来说，需要高度专业化的硬件（ASIC）进行挖矿，这意味着在移动设备上进行挖矿是不可行的。所以即便是你能够通过挖矿获得资金，也是微不足道的。所以，请远离此类应用程序。

Clipper 应用程序

此类应用程序会更改您复制的加密货币地址，并将其替换为攻击者的伪造地址。虽然受害者可以复制正确的收款地址，但是当他们在粘贴的时候，正确的交易地址就会被攻击者篡改。

为避免成为此类应用程序的受害者，在处理相关交易时可采取的以下预防措施。

• 对要粘贴到收件人字段的地址进行双重和三重检查。区块链交易是不可逆转，所以你应该小心。
• 最好验证整个地址的准确性，而不仅仅是部分地址。有些应用程序非常智能，可以粘贴与您的预期地址类似的地址。

SIM卡交换欺诈

网络犯罪分子通过访问用户的电话号码，实现SIM卡交换诈骗。他们通过社会工程对移动电话运营商进行诈骗，骗取他们发行新的SIM卡从而实现这一目标。最出名的SIM卡交换诈骗是关于加密货币企业家Michael Terpin。他声称由于AT＆T在处理他的手机凭证时的疏忽，导致他失去价值超过2000万美元的加密货币。

如果网络犯罪分子获得了您电话号码的权限，他们就可以通过这种方式绕过所有的2FA认证，从而进入你的加密货币钱包和交易所。

网络犯罪分子还会采用的另一种方法是监控您的短信通信。通信网络中存在的缺陷会被犯罪分子所利用来拦截您的短信，这其中可能包含向您发送的第二因素认证消息。

这种攻击尤其令人担忧，因为用户无法采取任何行动，例如下载了虚假软件或点击恶意链接。

为了防止成为这类骗局的牺牲品，以下是需要考虑的防护方式。

• 请勿将您的手机号码用于短信2FA认证。相反，请使用Google身份验证器或Authy等应用来保护您的帐户安全。即使盗取了您的电话号码，网络犯罪分子也无法访问这些应用。或者，您可以使用硬件2FA进行防护，例如YubiKey或Google的Titan Security Key。
• 不要在社交媒体上透露个人身份信息，例如您的手机号码。网络犯罪分子可以获取此类信息，并在其他地方使用这些信息来冒充您。
• 请不要在社交媒体上宣布您拥有加密货币，因为这会使您成为攻击目标。或者，如果您所在的位置已被暴露给其他人，那么请避免披露您使用的交易所或钱包等个人信息。
• 与您的手机移动运营商合作保护您的帐户。这可能意味着您需要在账户上设置一个密码或将账户与密码进行关联，并做出说明，只有知道该帐户的用户才能对帐户进行更改。或者，只有您能够控制此类变更，并通过手机禁止这些变更。

WiFi

网络犯罪分子也不断寻求移动设备的入口点，特别是针对加密货币用户。其中一个切入点就是WiFi接入。公共WiFi并不安全，用户在连接之前应采取防范措施。如果没有进行防范，网络犯罪分子获得对用户移动设备上数据的访问权。这些预防措施已在有关公共WiFi的文章中介绍过。

总结思想

手机已经成为我们生活中不可或缺的一部分。事实上，它们与您的数字身份密切相关，以至于它们可能成为您最大的漏洞。网络犯罪分子也意识到这一点，并将持续寻找如何利用该漏洞开展攻击。保护移动设备不再是可选项。它已成为必需要关注的地方。因此，请注意防范。

保证金交易是一种借用第三方资金进行资产交易的方法。与常规交易账户相比，保证金交易账户让交易者获得更多的资金，允许其为头寸使用杠杆。从本质上讲，保证金交易对交易结果进行放大，提升交易者在盈利交易中所获得的收益。凭借这种扩大交易成果的特性，保证金交易在低波动性市场（尤其是国际外汇市场）备受青睐。这种方式也广泛应用于股票、大宗商品和加密货币市场。

在传统市场中，保证金交易所借入的资金通常来源于投资经纪商。然而，在加密货币交易中，这部分资金通常由其他交易者提供，他们根据市场需求对保证金收取一定利息。另外，还有少数加密货币交易平台为用户提供保证金。

保证金交易如何运作？

开始保证金交易后，交易者需要按订单总价值的一定比例缴纳本金。这笔初始投资称为“保证金”，与杠杆概念密切相关。换言之，保证金交易账户用于创建杠杆交易，“杠杆”是指借入资金与保证金的比率。例如，以10:1的杠杆建立总价值10万美元的交易，交易者需要缴纳1万美元的本金。

当然，不同交易平台和市场设置了不同的规则和杠杆。股票市场通常设置2:1的杠杆，而期货合约通常以15:1的杠杆进行交易。外汇经纪公司通常为保证金交易设置50:1的杠杆，部分情况下也会达到100:1和200:1。在加密货币市场中，杠杆一般介于2:1和100:1之间。交易社区通常使用术语“x”（倍）指代杠杆（如2x、5x、10x、50x等）。

保证金交易可用于开立多头和空头头寸。多头头寸反映了看涨的市场情绪，空头头寸则恰好相反。在使用保证金交易开立头寸时，交易者的资产将充当借入资金的抵押品。交易者必须理解这一点，因为在行情与交易者头寸背道而驰（高于或低于某个阈值）的情况下，多数经纪公司保留强制出售交易者抵押品的权利。

例如，如果交易者建立了多头杠杆头寸，当价格暴跌时，系统会要求其追加保证金。交易者必须为保证金账户注资来满足最低保证金交易要求时，就会下达追加保证金通知。如果交易者未能注资，所持资产将被自动强制平仓，以填补资金亏损。一般来说，当保证金账户内所有资产的总价值（也称为“强制平仓保证金”）低于特定交易平台或经纪商规定的保证金总额时，就会发生上述情况。

优缺点分析

保证金交易最明显的优势是交易头寸的相对价值较大，可以为投资者创造丰厚的收益。其次，交易者可以运用保证金交易，以相对较少的投资本金开立多个头寸，获得多元化投资机会。最后，拥有保证金账户的交易者无需将大笔资金转入账户，即可快捷建仓。

虽然优势明显，但放大效应是一柄“双刃剑”。遭受亏损时，保证金交易会将其以相同方式放大，让投资者雪上加霜。与常规现货交易不同，保证金交易引发的亏损可能超出交易者的初始投资，属于公认的高风险交易方式。根据交易使用的杠杆倍数，市价小幅下跌也可能为交易者带来巨额亏损。因此，参与保证金交易的投资者必须遵循合理的风险管理策略并利用风险缓解工具（如限价止盈止损单）来降低风险。

加密货币市场的保证金交易

与常规交易相比，保证金交易的内在风险更大。如果与加密货币相结合，风险会加倍放大。加密货币市场起伏不定，这一领域的保证金交易者必须加倍小心。虽然对冲和风险管理策略可能发挥作用，但保证金交易无疑并不适合初学者。

分析图表、识别趋势以及确定买入和卖出价格点并不能消除保证金交易涉及的风险，但有助于精准预测风险并高效开展交易。因此，在对加密货币交易使用杠杆前，建议用户首先培养自己对技术分析的敏锐理解，同时在现货交易中积累丰富的经验。

保证金基金

对于没有能力承受保证金交易风险的投资者，可以选择另一种通过保证金交易盈利的方法。部分交易平台和加密货币交易所提供“保证金基金”功能，用户可以为其他用户的保证金交易注资。

该流程通常遵循特定条款并产生动态利率。如果交易者认同条款并接受要约，基金提供者有权按约定利息偿还贷款。虽然此类机制可能因交易所而异，但鉴于杠杆头寸可以被强制平仓以避免过度亏损，为其他用户提供保证金基金的风险相对较低。另外，保证金资金要求用户将资金存入交易平台钱包。用户必须考虑面临的风险并了解该功能在所选交易平台中的运作方式。

总结

对于期待收益加倍的用户来说，保证金交易的确是非常实用的工具。如果使用得当，保证金账户提供的杠杆交易能够有效提升盈利能力，实现投资组合多样化。

然而，如上文所述，这种交易方式可能引发爆仓，潜藏巨大的风险。因此，只推荐技术娴熟的交易者使用。由于加密货币市场起伏不定，参与保证金交易时应慎之又慎。

期权合约是一种协议，允许交易者在特定日期之前或之时按预定价格买卖资产。虽然期权合约可能听起来与期货合约很像，但买入期权合约的交易者没有义务结算持仓。 

期权合约可能衍生自多种基础资产，包括股票和加密货币。这些合约也可能衍生自金融指数。期权合约通常用于对冲现有持仓的风险和开展投机交易。

期权合约如何运作？

期权分为两种基本类型，即看涨期权和看跌期权。看涨期权赋予合约所有者买入基础资产的权利，而看跌期权则赋予合约所有者卖出基础资产的权利。因此，交易者通常会在预计基础资产价格上涨时选择看涨期权，而在预计价格下跌时选择看跌期权。 他们也可能抱着使价格保持稳定的目的而使用看涨期权和看跌期权，甚至还会结合使用这两种期权，对市场波动进行押注。

期权合约至少由四部分组成：规模、到期日、行权价格和权利金。首先，订单规模是指要交易的合约数量。其次，到期日是指交易者无法再行使期权的日期。再次，行权价格是指资产的买卖价格（如果合约买方决定行使期权）。最后，权利金是指期权合约的交易价格。该价格表示的是投资者为获得选择权而必须支付的金额。因此，买方根据权利金的价值从立权人（卖方）处获得合约，而权利金会随着到期日的临近而不断变化。

基本而言，如果行权价格低于市场价，交易者会折价买入基础资产，在将权利金计入之后，他们可能会选择行使合约，从中获利。但如果行权价格高于市场价，则持权人没有理由行使期权，此时合约会被视为无效。如果不行使合约，则买方只损失建仓时支付的权利金。

需要注意的是，虽然买方可以选择是否行使看涨期权和看跌期权，但立权人（卖方）的行动取决于买方的决定。也就是说，如果看涨期权的买方决定行使其合约，则卖方有义务出售基础资产。同样，如果交易者买入看跌期权并决定行权，则卖方有义务从合约持权人处买入基础资产。这意味着立权人比买方面临更高的风险。虽然买方的损失仅限于为合约支付的权利金，但根据资产的市场价，立权人的损失可能更大。

有些合约可赋予交易者在到期日前的任意时间行使期权的权利。这种合约通常被称为美式期权合约。相比之下，欧式期权合约仅限在到期日行使。但值得注意的是，这些合约的名称与其地理位置无关。

期权权利金

权利金的价值受多种因素影响。简单来说，我们可以设为期权的权利金至少取决于四个因素：基础资产的价格、行权价格、距离到期日的剩余时间，以及相应市场（或指数）的波动性。这四个部分对看涨期权和看跌期权的权利金有不同的影响，具体如下表所示。

	看涨期权权利金	看跌期权权利金
资产价格提高	上涨	下降
行权价格提高	下降	上涨
时间减少	下降	下降
波动	上涨	上涨

我们可以轻而易举地看到，资产价格和行权价格对看涨期权权利金和看跌期权权利金的影响是相反的。相比之下，时间越短通常意味着这两种期权的权利金都会越低。主要原因在于，时间越短，交易者使合约朝着对他们有利的方向转变的可能性越低。另一方面，波动水平上升通常会导致权利金上涨。因此，期权合约权利金是这些因素和其他因素共同作用的结果。

期权价格敏感度

期权价格敏感度是用于衡量影响合约价格的多种因素中部分因素的工具。 具体而言，它们是根据不同的基础变量来衡量特定合约风险的统计值。 以下是关于一些主要期权价格敏感度及其衡量的内容的简要说明：

Delta： 衡量期权合约价格相对于基础资产价格的变化程度。例如，Delta 为 0.6 表明资产价格每变动 1 美元，权利金就可能变动 0.60 美元。

Gamma： 衡量 Delta 随时间的变化率。假设 Delta 从 0.6 变为 0.45，则该期权的 Gamma 为 0.15。

Theta： 衡量与合约时间缩短一天相关的价格变化。它表明的是随着期权合约到期日的临近，预计权利金会发生的变化。

Vega： 衡量基础资产隐含波动率每变化 1% ，合约价格相对应的变化率。Vega 增加通常能反映看涨期权和看跌期权价格的上涨。

Rho： 衡量与利率波动相关的预期价格变化。利率上升通常会导致看涨期权价格上涨，看跌期权价格降低。因此，看涨期权的 Rho 值为正，看跌期权的 Rho 值为负。

常见用例

对冲

期权合约被广泛用作对冲工具。对冲策略的一个非常基本的例子是，交易者会购买已持有股票的看跌期权。如果主要持股的整体价值因价格下跌而出现损失，则行使看跌期权可以帮助交易者减轻损失。

例如，假设 Alice 以 50 美元的价格买入了 100  股股票，希望市场价能上涨。但为了对冲股价下跌的可能性，她决定买入行权价格为 48 美元的看跌期权，每股支付  2  美元的权利金。如果市场转为熊市，股价跌至 35 美元，则 Alice可以行使合约以减轻损失，以 48 美元每股而非 35 美元每股的价格出售股票。但如果市场转为牛市，那么她就不需要行使合约，只会损失已支付的权利金（每股 2 美元）。

这样，Alice 将以 52 美元的价格实现 收支平衡（每股 50 美元 + 2 美元），而她的损失将封顶为 400 美元（已付的 200 美元权利金，加上假如以 48 美元每股的价格出售股票，最多亏损的 200 美元）。

投机交易

期权也广泛用于投机交易。例如，认为资产价格即将上涨的交易者可能买入看涨期权。如果资产价格高于行权价格，则交易者可以行使期权并折价买入。当资产的价格高于或低于行权价格，从而使合约盈利时，该期权被称为“实值期权”。相应的，如果合约处于盈亏平衡点，则称其为“平值期权”，如果处于亏损状态，则称其为“虚值期权”。

基本策略

交易者在交易期权时，可以采用各种以四种基本头寸为基础的策略。买方可以买入看涨期权（买入权）或看跌期权（出售权）。立权人可以出售看涨期权或看跌期权合约。如前所述，如果合约持权人决定行权，则立权人有义务买入或出售资产。

根据各种可能的看涨合约和看跌合约组合，有不同的期权交易策略可选择。这些策略的部分基础示例有：保护性认沽期权、备兑认购期权、跨式套利和宽跨式套利。

保护性认沽期权： 涉及买入已有资产的看跌期权合约。这是之前的示例中 Alice 使用的对冲策略。该策略也被称为投资组合保险，因为它能防止投资者受到潜在下跌趋势的影响，同时保持其敞口以备资产价格上涨。

备兑认购期权： 涉及出售已有资产的看涨期权。投资者可通过这种策略从其持有的股票中获得额外收入（期权权利金）。如果合约未行使，则投资者可以在保留资产的同时赚取权利金。但如果合约因市场价上涨而行使了，则投资者有义务出售仓位。

跨式套利：指以相同的行权价格和到期日买入同一资产的看涨期权和看跌期权。只要资产价格上涨或下跌的幅度足够大，交易者就能够获利。简而言之，交易者就是在押注市场 波动。

宽跨式套利： 涉及同时买入“虚值”看涨期权和看跌期权（即以高于市场价的行权价格买入看涨期权，以低于市场价的行权价格买入看跌期权）。宽跨式套利基本上与跨式套利，但建仓的成本更低。然而，宽跨式套利需要更高的波动水平才能盈利。

优点

适合对冲市场风险。

在投机性交易中更加灵活。

可以采用具有独特风险/回报模式的多种组合和交易策略。

有可能从所有市场趋势（牛市、熊市和牛皮市）中获利。

可降低建仓时的成本。

允许同时执行多笔交易。

缺点

运作机制和权利金计算有时不容易理解。

涉及高风险，尤其是对于立权人（卖方）

与传统替代策略相比，交易策略更加复杂。

期权市场经常受到流动水平低的困扰，导致对于大多数交易者来说吸引力较低。

期权合约的权利金价值波动很大，而且会随着到期日的临近而降低。

期权与期货

期权合约与期货合约都属于衍生工具，因此会呈现出一些相同的用例。尽管两者有相似之处，但在结算机制上存在巨大差异。

与期权不同， 期货合约通常在到期日执行，这意味着合约持权人在法律上有义务交易基础资产（或具有各自价值的现金）。另一方面，期权只能由持有合约的交易者自行决定行使。如果合约持权人（买方）行使期权，则立权人（卖方）有义务交易基础资产。

总结

顾名思义，期权 (option) 可以让投资者选择在未来买入或出售资产，而不用考虑市场价格。这类合约用途广泛，可用于各种情况：不仅能用于投机交易，还能用于执行对冲策略。 

但值得注意的是，交易期权和其他衍生品都涉及许多风险。因此在使用该类型的合约之前，交易者应仔细了解其运作方式。交易者还务必要充分了解看涨期权和看跌期权的不同组合，以及每种策略所涉及的潜在风险。此外，交易者还应考虑采用风险管理策略以及技术和基本分析来控制潜在损失。